外贸汇款风险规避小提示
01
不要有侥幸心理
在与非洲买家贸易往来时，不要接受风险高的支付方式，远期L/C或货到付款的D/A、D/P等付款方式。最好是100％T/T预付，或T/T预付50%货款，尾款在发货前T/T支付 一些非洲小银行开出的L/C也是不可接受的，必须经过第三国且资信佳的银行保兑，最好采用跨国银行在当地的分支机构出具的信用证。
02
提防无良机构
注意，非洲有些银行资信不佳，如采用D/P的支付方式，银行可能和客户勾结，在没付货款的情况下放单。 还有些非洲国家海关和客户勾结，只凭提单传真件上的号码就可以将集装箱提走。
因此，当客户只T/T预付了部分货款，发货后再付余款以赎取正本提单时一定要注意，发货后给客户传真副本提单时要将提单号、集装箱号涂黑，同时在提单“Consignee”一栏显示“To Order”，而将买家收货人名称写在“Notify”栏。
03
只做分内事！注意！任何代收代付都是违法的，这是洗钱的一部分。
客户如果委托你代采购，或者以提供佣金请你帮忙，一定不要轻易接受。代采购你可以帮忙找货源，但不要帮忙转手付账。先收款，再出货！支票或汇票在银行托收成功之前，不要忙着出货。
小心遇到票据伪造或托收失败的情况，陷于被动。收到水单也坚持入账后再发货，保不齐会有假水单。
另外，在付款路径上必须明确要求对方以买家自己的银行账户来进行外汇支付，可以事先要求客户打一笔定金，数额不高，起到测试账户的作用即可。通过这种方式可以锁定买家的真实性，有效降低诈骗风险。
04
一定要做背调
对新客户的背景调查不能省。我们有很多方式可以核实，比如谷歌搜索、领英、对方公司的工商登记信息等等。在使用电子邮件沟通时，客户必须使用企业邮箱。如果客户是中间商或者代理商，需要提供相关书面授权。
更换收货人，付款路径，收款账户等关键信息时，双方需要约定使用企业官方邮件发送通知并电话确认。 如果有疑问，我们也可以直接找企业核实。
05
控制货权
买家如果是骗子，那目标一般是货物。对出口商而言，有效控制货物的物权是非常重要的环节。
当客户要求指定货代，或者提单信息收货人和合同信息不一致时，一定要警醒。 如果付款人跟收货人或收货地址不一致，又没有相关说明，那大概率是骗子，如果客户指定第三方收货地址，一定要索要其详细信息并确认二者关系。有疑问就直接问，买家一般没有任何动机隐瞒自己的发货安排信息，也没有任何理由隐瞒真实的物流信息。
最后，再多说一句，跨国贸易合作周期长，地理范围广，一旦遭遇诈骗，供应商往往损失巨大，挽回流程复杂，举证繁琐，维权成本高昂。
